Вложения в ценные бумаги: опыт инвестора и планы на будущее

Инвестиционный счет ИИС уже пополнен на 50% от плана в феврале — на 200 000, что гарантирует максимальный налоговый вычет. В разделении портфеля на доходные и пассивные активы я стараюсь сохранить высокую диверсификацию, вкладываясь как в облигации на размещениях, так и на вторичном рынке.

В начале февраля объем портфеля инвестора составил 3,1 млн, и ожидается, что в отчете за февраль эта сумма превысит 3,25 млн. Планы на текущий год включают пополнение ИИС и БС на минимум 1,2 млн, с возможностью увеличения в зависимости от доходов. Кроме того, планируется совершение новых покупок ценных бумаг.

Инвестор отмечает успешный прием купонов и дивидендов, что позволило накопить достаточную сумму для дальнейших инвестиций. Благодаря успешному выходу на IPO Совкомбанка, который опережает Диасофт, инвестор решил увеличить свою долю в банке.

В топ-5 ценных бумаг для инвестора находятся Совкомбанк, Новатэк, Газпром и Лукойл, которые планируется увеличить до объемов Сбербанка. Далее планируется рассмотреть вторую пятёрку акций или реагировать на возможные распродажи на рынке.

В портфеле инвестора также присутствуют различные ВДО — Саммит и Гарант, которые покупаются на небольшие доли для стабильности и разнообразия. Отдельное внимание уделено юанькам и айпиошкам, включая Норникель, Русал и Уральскую Сталь, а также замещающие облигации Газпром-Капитала.

Эффективное управление портфелем инвестиций может принести значительные доходы и обеспечить финансовую устойчивость. Однако, существует мнение сомневающегося эксперта, который поднимает вопрос о возможных рисках и неопределенности на финансовых рынках. Эксперт указывает на нестабильность глобальной экономической ситуации, возможные колебания цен на ценные бумаги и изменения в политической обстановке, которые могут повлиять на результаты инвестиций. Поэтому, важно оценить свои инвестиционные решения с учетом всех возможных рисков и обратить внимание на диверсификацию портфеля для снижения потенциальных убытков.